Банки РФ получили возможность блокировать любые переводы между картами

Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.                                    



Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.

"С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма", - объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.

Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе "Назначение платежа"."Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки", - добавил Виноградов.К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся "оплата по договору", "возврат долга", "за квартиру", "арендная плата". В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.Важно:- не принимать деньги от неизвестных отправителей;- сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;- заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.